Прокуратура утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 14 жителей Тюмени, которым инкриминируется хищение свыше 345 миллионов рублей у Агентства ипотечного и жилищного кредитования Москвы. 669 томов дела направлены в Ленинский райсуд города.
По версии следствия, гендиректор Тюменской ипотечной компании в конце прошлого десятилетия создал организованное преступное сообщество с целью хищения средств у столичного АИЖК. Мошенники реализовали с октября 2009 года по май 2011 года 94 закладных на объекты в Тюменской, Свердловской и Ярославской областях.
- Преступники действовали по следующей схеме. Преимущественно в селах подыскивали для покупки недорогие дома с земельными участками. В договорах купли-продажи указывали в разы завышенную стоимость, с продавцом рассчитывались по устной договоренности. К примеру, в одной из деревень Сладковского района Тюменской области дом с участком обошелся всего в 50 тысяч рублей, а по документам - в 6,6 миллиона. На подставных покупателей регистрировались право собственности на жилье, приобретенное на условиях ипотечного займа, якобы предоставленного Тюменской ипотечной компанией, а также закладная, - рассказывает старший помощник прокурора области Елена Мельникова.
Тюменская ипотечная компания через аффилированные организации, аккредитованные в АИЖК, без проблем реализовывала закладные. Высокую стоимость объектов подтверждала карманная оценочная компания, которую возглавлял член ОПГ. Средства поступали на счета аффилированных организаций, затем - на счета Тюменской ипотечной компании.
Сначала аферисты вносили за номинальных заемщиков ежемесячные платежи по ипотечным займам, потом прекратили. В 2011 году АИЖК в ходе внутреннего расследования вскрыло махинации, обратилось в Генпрокуратуру. В 2012 году было возбуждено уголовное дело. Его расследование шло под контролем надзорного ведомства Тюменской области.